En Fondos y Planes lo importante NO es el Ranking, sino el Rating…

A este año ya sólo le quedan los rescoldos y para muchos ámbitos y sectores es hora de hacer balance y saber cuales y/o quienes han sido los mejores y, en alguna ocasión, los menos los peores que, lógicamente, suelen caer en el olvido…


Y en el mundo de las inversiones, que es tremendamente competitivo no iba a ser menos…                                                                            

 

Y a pesar de que todavía quedan unos días para que acabe el año ya podemos hacer balance de que fondos han sido los mejores…como en todo, lo correcto es valorar y comparar productos homogéneos pero, si hiciéramos un ranking global de rentabilidad prescindiendo de sus categorías diríamos que, a falta de días, para finalizar el año, el Fondo de inversión más rentable comercializado en España  según Morningstar  es:


El Fondo Okavango Delta  A FI que es un fondo que sin invertir  el 100% en Bolsa (es un mixto Agresivo que invierte en euros) ha obtenido un 67% de rentabilidad y que es de la gestora española Abante y teniendo en cuenta que Ibex lleva de rentabilidad un 17% este año pues podíamos decir que ha ganado por goleada…

Respecto a los Planes de Pensiones que se comercializa en España el más rentable este año ha sido el Bestinver Global PP  que ha obtenido una rentabilidad de 29,83% de la gestora española Bestinver.

El Ranking  de Fondos o Planes de Pensiones  independientemente de la categoría del Plan o Fondo, es decir, de en que inivierten el dinero cada uno de los Fondos o Planes (por ejemplo acciones o Renta Fija) es es una carrera de rentabilidad …que no, y esto es lo importante, puede coincidir con la regularidad… efectivamente ser el mejor fondo o plan puede ser flor de un día… y a pesar que podemos traspasar el dinero de un plan o fondo a otro, en principio es un tipo de inversión con vocación de cierta permanencia…

Esa regularidad, año tras año en el pelotón  de cabeza de la regularidad de la rentabilidad y esto es lo que nos indica el Rating…

Habitualmente, el Rating que es como  hemos dicho la regularidad y/o también la calidad  de la gestión aparece representada  en los listados de las empresas especializadas de calificación como la mencionada Morningstar por estrellas, como si fuera los hoteles , es decir, los mejores, más regulares y de mayor calidad tienen 5 estrellas (como los hoteles de lujo) y los peores tienen una estrella y, además, para poder evaluarlos  han de tener un mínimo de tres años, mientras están sin  historial…

Puede suceder y de hecho sucede sobretodo en fondos de inversión de renta variable que, un año suene «la flauta» y sea de los primeros y, posteriormente «desaparece» de los primeros puestos…y se «pierde»…entre otros muchos… porque es importante decir, y nunca mejor dicho que….»rentabilidades pasadas» no garantizan rentabilidades futuras»…

Es por ello que, cuando nuestra entidad nos ofrece un fondo de inversión hemos de preguntar o comprobar cuantas estrellas tiene…yo, personalmente sólo escojo fondos con 4 ó 5 estrellas…y por supuesto nunca fondos que acaba de constituir y lanzar nuestra entidad porque no sabemos cual será su evolución así por ejemplo, el mejor Fondo de Inversión de este año el Okavango Delta  A FI  sólo tiene 3 estrellas por lo que salvo que lo hayas adquirido este año, implica que, muy regular no ha sido…respecto a la media de su categoría pues 3 estrellas implica que no es, «ni chicha ni limoná»…

Sin embargo por contra, en el Plan de Pensiones de Bestinver, coincide ambas virtudes rentabilidad y regularidad lo que implica una calidad contrastada y, en este caso recompensada con 5 estrellas, es decir, la máxima calificación posible luego…es y sería un magnifico Plan e Pensiones a tener de cara a la regulación  por lo que si te gusta…adelante…no obstante ten, muy en cuenta mi opinión sobre los Planes de Pensiones

Ahora ya sabes pues, que lo importante es el Rting y no el Ranking que puede ser flor de un día…. si tienes alguna duda o quieres dejar un  comentario  , por favor no dejes de opinar o preguntarme…

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